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  • 2011.10.11 Tuesday
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そもそも外国為替とは？

 外国為替について全くご存知無い方に、「外国為替って何ですか？」と質問された場合、私はこうお答えしています。「海外旅行に行かれたことはありますか？ 　もしあれば、最寄りの銀行か空港の銀行ブースで手持ちのお金（円）を旅行先の国のお金に換えましたよね？そのように、ある国のお金（通貨）を別の国のお 金（通貨）に交換することを外国為替と言うのですよ」と。

例えば、ハワイ旅行に行くとしましょう。ハワイはアメリカの1州ですので、流通しているお金は米ドルです。出発当日までに銀行で円を米ドルに交換している 方もいれば、成田空港に着いてから銀行の小さなブースに寄って円を米ドルに交換している方も大勢いらっしゃるのではないでしょうか。

この時あなたは、円で米ドルを購入するというれっきとした外国為替取 引を行っているのです。そして、ハワイ滞在中、米ドルに交換したお小遣いで食事やショッピングを楽しみ、帰国の途に着いた時、お小遣いが多少残ったらあな たならどうしますか？小銭程度しか残っていなかったら記念にとっておくかもしれませんが、数百ドル・数千ドル残っていたら再び米ドルを円に交換するでしょ う。つまり、今度は米ドルで円を購入するという外国為替取引をすることになるのです。

このように海外旅行を経験されたことがある方なら必ず外国為替には関わっていますし、実際外国為替取引も行っているのです。また、自給率の下がっている日 本では、スーパーなど買い物に行ってもほとんどが海外からの輸入品で、それらは必ず外国為替取引を介しているので、日常的に密接に外国為替と関わっている のです。
外国為替レートのビットとオファー

外国為替証拠金取引会社（個人に外国為替取引を提供している 会社）のホームページなどで外国為替レートが表示されている場合、1ドル＝ ¥100いうような１つのレートだけではなく、ドル円ならば 100.50-100.53ユーロドルならば 1.3035-1.3038、ユーロ円ならば 134.70-134.73という具合に、必ず 2つのレートがあると思います。これらは買値（ビッド）と売値（アスク、オファーとも言う）を表し、買値が左側、売値が右側です。

買いたいと思っている人の最も高い値段が買値になり、売りたいと思っている人の最も安い値段が売値になっています。つまり、あなたが買いたいと思った時に は右側に表示されている売値で取引することになり、反対にあなたが売りたいと思った時には左側に表示されている買値で取引することになります。

関連ページ
為替レートの見方をわかりやすくご説明
>> 為替レートの見方

為替は「いつ」取引されているのか

株式取引は各国の証券取引所が開いている日中の時間帯しか取引ができませんが、外国為替取引は週末を除く平日ならいつでも取引が行えます。具体的には、 ニュージーランドのウェリントン市場から始まり、日本の東京市場、イギリスのロンドン市場、アメリカのニューヨーク市場と朝を迎える順に取引が活発にな り、ニューヨーク市場が終わると翌朝を迎えるウェリントン市場にバトンパスされます。日本時間で言うと、月曜日の朝 7時頃から、土曜日の朝 6時（夏時間、冬時間なら 7時）までが取引可能な時間帯です。
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そもそも外国為替とは？

 外国為替について全くご存知無い方に、「外国為替って何ですか？」と質問された場合、私はこうお答えしています。「海外旅行に行かれたことはありますか？ 　もしあれば、最寄りの銀行か空港の銀行ブースで手持ちのお金（円）を旅行先の国のお金に換えましたよね？そのように、ある国のお金（通貨）を別の国のお 金（通貨）に交換することを外国為替と言うのですよ」と。

例えば、ハワイ旅行に行くとしましょう。ハワイはアメリカの1州ですので、流通しているお金は米ドルです。出発当日までに銀行で円を米ドルに交換している 方もいれば、成田空港に着いてから銀行の小さなブースに寄って円を米ドルに交換している方も大勢いらっしゃるのではないでしょうか。

この時あなたは、円で米ドルを購入するというれっきとした外国為替取 引を行っているのです。そして、ハワイ滞在中、米ドルに交換したお小遣いで食事やショッピングを楽しみ、帰国の途に着いた時、お小遣いが多少残ったらあな たならどうしますか？小銭程度しか残っていなかったら記念にとっておくかもしれませんが、数百ドル・数千ドル残っていたら再び米ドルを円に交換するでしょ う。つまり、今度は米ドルで円を購入するという外国為替取引をすることになるのです。

このように海外旅行を経験されたことがある方なら必ず外国為替には関わっていますし、実際外国為替取引も行っているのです。また、自給率の下がっている日 本では、スーパーなど買い物に行ってもほとんどが海外からの輸入品で、それらは必ず外国為替取引を介しているので、日常的に密接に外国為替と関わっている のです。
外国為替レートのビットとオファー

外国為替証拠金取引会社（個人に外国為替取引を提供している 会社）のホームページなどで外国為替レートが表示されている場合、1ドル＝ ¥100いうような１つのレートだけではなく、ドル円ならば 100.50-100.53ユーロドルならば 1.3035-1.3038、ユーロ円ならば 134.70-134.73という具合に、必ず 2つのレートがあると思います。これらは買値（ビッド）と売値（アスク、オファーとも言う）を表し、買値が左側、売値が右側です。

買いたいと思っている人の最も高い値段が買値になり、売りたいと思っている人の最も安い値段が売値になっています。つまり、あなたが買いたいと思った時に は右側に表示されている売値で取引することになり、反対にあなたが売りたいと思った時には左側に表示されている買値で取引することになります。

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>> 為替レートの見方

為替は「いつ」取引されているのか

株式取引は各国の証券取引所が開いている日中の時間帯しか取引ができませんが、外国為替取引は週末を除く平日ならいつでも取引が行えます。具体的には、 ニュージーランドのウェリントン市場から始まり、日本の東京市場、イギリスのロンドン市場、アメリカのニューヨーク市場と朝を迎える順に取引が活発にな り、ニューヨーク市場が終わると翌朝を迎えるウェリントン市場にバトンパスされます。日本時間で言うと、月曜日の朝 7時頃から、土曜日の朝 6時（夏時間、冬時間なら 7時）までが取引可能な時間帯です。
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実効為替レート

 ある国の通貨の価値が他の国々の多通貨に対して、どれだけ上昇しているのか、下落しているのかを示す指標。ドルが基軸通貨になっているため、例えば円がド ルに対して上昇すれば、円高といわれるが、ユーロなどに対して下落していれば、必ずしも円高とはいえず、世界との貿易でも円高の影響を受けるとはいえな い。 そこで、通貨の価値を総合的に把握するための指標として、実効為替レートが使われることになる。名目実効為替レートは、ある通貨の他の諸通貨に対する為替相場の変化率を貿易量などの比率を使って加重平均して算出する。そしてこの名目実効為替レートの変化率からインフレによる通貨価値の下落分を差し引いて加重平均したものを実質実効為替レートと呼ぶ。 円の実効為替レートは、 日本銀行が米ドル、ユーロ、中国人民元、韓国ウォンなど主要15通貨を対象として、毎月公表している。2007年の為替相場は、世界的なドル安のなかで、 円がドルに対して相対的に安い水準を推移したことから、6月には、実質実効為替レートが22年ぶりの円安になった。
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米ドル | 外国通貨の特徴

 世界の基軸通貨、USDと表記されます。世界最大の流通量がある通貨です。私たちからみてもなじみの深い通貨で、為替初心者の方はまず円と米ドルとの取引をすることをオススメします。米ドル金利と為替レートの水準が連動しやすく、金利上昇＝米ドル高（円安）になりやすいとされます。また、伝統的に金価格との間に負の相関（逆方向に動く）があるとされます。
世界の政情不安時には「有事のドル買い」という言葉があるように、ドルが買われやすくなります。

米ドルの特徴と為替レート変動の傾向

米ドルの特徴や為替レートが変動する傾向について経済のファンダメンタルによる傾向と、最近の時事ニュースなどを絡めて解説します。
経済のファンダメンタル

国内総生産（GDP）は世界1位。生産力、消費力で世界経済のけん引役となています。一方で、多額の貿易赤字国であり、財政赤字国であるため、いわゆる双子の赤字をかかえています。
直近経済の動向と為替

世界経済の中心という点から、為替レートの水準は自国経済（アメリカ経済）の先行きによって変化することが多いです。米ドル自体が世界通貨としての様相をもつことから、米国の短期金利（債券価格）と他国（ユーロや円、ポンドなど）の外国債券との金利差が為替レートに大きな影響を与えます。
また、米国経済の強さも為替レートに大きく反映します。米経済がつよくなればその分ドル高方向に為替レートは進みます。
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安心のＦＸ業者とは

 大手のＦＸ業者だからといって安心はできません。ではどのようなＦＸ業者が安心できで信頼性の高いＦＸ業者なのでしょうか。その判別の大きなポイントが、 万が一そのＦＸ業者が不正を犯した場合、その業者が大きな社会的なハンデを負うかどうかを見るべきです。つまりそのＦＸ業者自体が社会的ハンデを負うこと を嫌えば不正は犯さないということになります。そういった意味では短資系ＦＸ業者、上場しているＦＸ業者、第三者格付けを取得しているＦＸ業者を選択すべ きです。また投資金の信託保全は“全額”であることをまず確認しましょう。次に為替差 損益、スワップ金利分まで“全額信託保全”されているか、投資家資金の信託保全の金額が毎日入れ替えされていることも非常に重要です。できれば信託保全先 は日本を代表するメガバンクであることが望ましいと思います。ＦＸ業者の信託保全先金融機関が破たんしては意味がありません。これからＦＸを始める初心者 の方ほど、最初は安心して取引できるＦＸ業者を選択するべきです。
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為替レートはどうやって決まるの？

 為替レートは一般的に、国の経済力の強さやその国の金利（短期金利）によって変化するといわれています。例えば、「円」と「ドル」の2つの通貨しか存在しないとします。現在の為替レートは1ドル＝100円だと仮定します。

この時、円の預金金利が1%、米ドルの預金金利が5%だったとしましょう。この場合、1年後も為替レートが 同じと考えるのならば、100万円をもっている投資家は円をドルに交換して（円売りドル買い）、1年後に円に戻せば、円のままでしたら、101万円です が、一度ドルにしておき一年後に円に戻せば105万円になっています。つまり、ドルで資金を運用（預金）した方がお得ということになります。

こういう状態では、多くの人がこの投資家と同じように考えて、円を売ってドルを買うようになります。こうなると、株価の変動と同じように、ドルの価値が高 くなります。すると、これまで1ドルが 100円で取引されていたのが、1ドルが103円で取引されるようになります。こういった状態を円安ドル高と呼ばれます。

もちろん、為替レートは金利水準だけで決まるわ けではありません。通貨というものはその国が破綻してしまった場合は紙くずになってしまいますので、その国の「信頼性」も重要です。戦争が起こるとドルが 買われるのは「有事のドル買い」と呼ばれています。この他、経済力の強い国や発展している国はその後の経済成長で購買力が上昇しますので、通貨が買われま す。日本が戦後1ドル360円の水準から現在の100円前後の水準にまで円高となっているのはこうした背景もあります。
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スプレッドとは

 スプレッドとはFXにおける取引コスト、つまり手数料になります。数年前には取引手数料がありましたが、現在多くのFX会社では手数料は無料になっています。そして隠れた取引コストとして個人投資家にクローズアップされているのがスプレッドです。

スプレッドとは2WAYレート（売り買い2つの為替レート提示）の価格差のことをいいます。実際にFX会社の取引画面でこのスプレッドについてご説明します。
以下の図にはドル円、ユーロドル、ユーロ円、ポンド円の為替レートがでています。ドル円の為替レートにご注目ください。

ドル円の為替レートは「89.10-12」となっています。つまり買える値段は89.12円、売れる値段は89.12円です。この2つの値段には、0.02円（2銭）の価格差があります。これがスプレッドです。

同時に売り買いをしたとします。当然2銭の損をします。このことから、スプレッドは手数料、取引コストであると言えます。

余談ですが、この2つの値段を提示する表示方法を「2WAYクオート」といいます。売り買いどちらであるか事前に知っていると、自信に有利なレート提示を することができます。ですから相手方に不公平のないように売値、買値の2つのレートを同時に提示します。これはインターバンク市場の慣習で、FXでも同じ ルールのもと公平な価格提示がされています。
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世界最大規模、24時間眠らない市場。それが外国為替相場

 外国為替相場の一日の取引高は2兆ドル。日本円に換算（１ドル＝100円）すると約200兆円。日本の１年間の国家予算が約100兆円なので取引される金額の大きさがおわかりになると思います。その一方、外国為替相場に参加している人数は正確には、とても把握できない規模です。しかし参加者は、外国為替相場へのその目的により、主なグループにわけることができます。

銀行、証券、保険会社などの金融機関、海外に商品、サービスを提供している輸出業者などの実需筋、各国中央銀行、そしてジョージーソロスで有名なヘッジ ファンド、海外旅行者、外貨預金などの外貨建て金融商品を購入する個人投資家などです。つまり日本の円とアメリカのドルなど異なる２国間の通貨を交換する 行為をしている人、外国為替取引をしている人すべてが、外国為替相場への参加者なのです。ですから外国為替相場では、非常に大きな金額が取引され、多くの 参加者が外国為替相場にたずさわることになるのです。

そしてこの外国為替相場（外国為替市場）24時間眠らないマーケットとも言われます。１日24時間、365日外国為替市場は動き続けているのです。世界中の会社、あるいは人々がつねに異なる2国間の通貨の交換を行っています。結果その交換レートである為替レートは動き続けています。

また、外国為替相場への主な市場参加者の国・地域により、外国為替相場には市場名がつけられます。日本時間で早い順ごとに�．�セアニア市場�▲�ーストラリ ア市場�▲▲献∋埔讚２そ�市場�に綿道埔譴噺討个譴討い泙后Ｆ�本時間の午前7：00位になると、オーストラリアが午前9：00頃になります。その国の会 社、人々が活発に外国為替取 引を行います。また日本時間午前9：00には日本などのアジアの会社、人々が外国為替取引を活発に行います。ですからアジア市場という名前で呼ばれます。 時間がすすむにつれて取引の中心となる場所（市場）が移っていき、またもとの場所に戻ってくるわけです。つまりオセアニアや東京、ロンドン、ニューヨーク に取引所があるわけではなく、その取引の中心となる国・地域が市場名でよばれていると覚えたほうがいいでしょう。なお�　↓△魯�セアニア時間、�△賄豕�時 間、��はロンドン時間�い魯縫紂璽茵璽�時間という時間名称で呼ばれることもあります。
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外国為替市場（為替相場）の四季を把握する必要性

 波打ち際のサーファーが突然の大波に飲み込まれるかのごとく、ある時点までうまくいっていた個人投資家が突然の相場の変化に飲み込まれることが多いのは何故でしょう。

サーファーは、海岸に打ち寄せる波に乗ることに努めます。波打ち際に打ち寄せる小波と戯れる子どもを見ても分かる通り、小波のリズムはとらえやすく、初心 者のサーファーでも小波には比較的容易に乗ることも出来るでしょう。　しかし、小波ばかりに乗っていては、サーファーとして大したパフォーマンスを披露す ることはできません。プロのサーファーというのは、何でもかんでも波に乗るのではなく、乗る波を選んだ上で、素晴らしいパフォーマンスを見せるものです。 それにはまず四季のうち季節はいつで、天候はどういう傾向になっていて、海流・潮流あるいは風向きなど季節性や天候状況を確認します。こうした準備を怠る と、素晴らしいパフォーマンスどころか、突然の大波に飲み込まれるといった事故にまで遭ってしまいます。つまり、大局を掴んだ上で乗る波を選んで、素晴ら しいパフォーマンスを披露しているのです。

こうした準備は個人投資家も必要です。目先のほんのわずかな値動きにだけ集中すると、予測はしやすく、数銭といった利ざやを獲得することは比較的容易にできます。しかし、それではたとえ勝率を上げることは出来たとしても、獲得できる利ざやは限定的です。　

そこでプロ・サーファーが乗る波を選ぶがごとく、個人投資家も乗るトレンドを見極めなければなりません。外国為替市場の季節性や相場状況を把握しなければ ならないのですが、こうした準備を怠っているため、小波には乗れるものの、大波を逃したり、あるいは飲み込まれたりする個人投資家が後を絶たないのです。 　

ここでは外国為替市場という戦場に参戦するために必要な準備、つまり市場の季節性についてご紹介したいと思います。
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為替レートは通貨と通貨の交換価格

 為替レートは異なる2国の通貨を交換する価格です。この為替レートの価格によりFXでは差損益が発生するのでその仕組みをしっかりと覚えてください。

例えばドル円の為替レートは100円・・・これはどういう意味でしょうか。こういうことです。ドルを買うためには100円払わなければいけない。違う言い方をすれば100円で1ドルを買うことができるという意味です。

上記例は1ドルが100円の時ですが、1ドルが90円の時はどうでしょうか。そうです。1ドルを受け取るためには90円を払わなくてはいけない。90円で1ドルを買うことができるということなのです。つまりドルという商品を買うために90円、100円を払うことになります。為替レートは異なる2国間の交換レートと言われてもピンと来ません。ドルを商品に例えてみると意外にわかりやすいのです。

また上記はドル円の為替レートについてですが、ユーロとドルを交換することもできます。これがFXで有名な通貨ペアである「ユーロドル」です。1ユーロを何ドルで買えるか・・・これがユーロドルの為替レートになります。

例えば、ユーロドルの為替レートが「1ドル1.46」であったとします。これを正しく言うと「1ユーロは1.46ドル」となります。1ユーロをもらうために1.46ドルを支払わなければいけないのです。日本人は通常、円を使うのでユーロはもっていません。ですからピンときにくいと思います。しかしこのユーロドルの為替レートの意味を知ることが、FX初心者から中上級者へのステップアップするために不可欠な知識となりますので辛抱強くお付き合いください。
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